Валютный контроль при оплате в Китай: гайд для импортёра

Валютный контроль — это процедура, которой банк подтверждает законность вашего платежа за рубеж. Регулируется 173-ФЗ «О валютном регулировании» и инструкцией ЦБ № 181-И. Для оплаты в Китай суть простая: банк должен убедиться, что вы платите реальному поставщику за реальный товар.

Когда срабатывает контроль

• Любая сумма — банк проверяет назначение платежа и бенефициара;
• От 200 000 ₽ — может запросить контракт и инвойс;
• От 3 000 000 ₽ по импорту — обязательная постановка контракта на учёт (УНК);
• От 6 000 000 ₽ по экспорту — обязательная постановка на учёт.

Постановка контракта на учёт

Если сумма контракта (не платежа, а всего контракта!) превышает 3 млн ₽ по импорту, до первого платежа нужно поставить его на учёт в банке. Банк присваивает уникальный номер контракта (УНК) — он указывается во всех последующих платежах.

1. Подаёте контракт в банк (через интернет-банк или офис).
2. Банк в течение 1 рабочего дня присваивает УНК.
3. В платёжке указываете УНК в назначении.
4. После каждой поставки сдаёте СПД (справку о подтверждающих документах) в течение 15 рабочих дней.

Что именно проверяет банк

• Бенефициара — нет ли в санкционных списках (OFAC, EU, UK);
• Назначение платежа — совпадает ли с контрактом;
• Адекватность цены — нет ли завышения для вывода средств;
• Регулярность платежей — нет ли признаков «прокладки»;
• ОКВЭД компании — соответствует ли деятельности.

Самые частые причины блокировки

1. Назначение платежа «за товар» при оплате через агента (нужно — «за услуги по агентскому договору»).
2. Несовпадение бенефициара в инвойсе и SWIFT-реквизитах.
3. Контракт без подписи поставщика или без перевода на русский.
4. Платёж в адрес компании из санкционного списка.
5. Не закрыта прошлая поставка — нет СПД по предыдущему платежу.

115-ФЗ и блокировка счёта

Помимо валютного контроля, банк применяет 115-ФЗ «О противодействии отмыванию». Триггеры: разовые крупные платежи без истории, частая смена контрагентов, использование транзитных счетов. Регулярная оплата одного и того же китайского поставщика через одного агента — наоборот, формирует положительный профиль.